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海外投資風(fēng)口,在你眼中是商機(jī)嗎?

中國(guó)的金融市場(chǎng)多數(shù)產(chǎn)品沒(méi)有對(duì)外聯(lián)通,這直接限制了國(guó)內(nèi)日益增長(zhǎng)的高凈值人群分享世界經(jīng)濟(jì)成長(zhǎng)的大好機(jī)會(huì)。

  目前海外市場(chǎng)牛市正盛,但要想買個(gè)美國(guó)股票,或其他漲得比較猛的國(guó)家比如印度股票,在國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)都是無(wú)法實(shí)現(xiàn)的。對(duì)于國(guó)內(nèi)的投資者來(lái)說(shuō),不像香港、臺(tái)灣地區(qū),更別提新加坡、美國(guó)、英國(guó)的全球投資模式。

  甚至可以這么理解:中國(guó)是一個(gè)相對(duì)獨(dú)立于其他國(guó)家整體之外的大型經(jīng)濟(jì)體,這在投資方面有更深刻的體現(xiàn)。這里不談美股如何好,或者A股哪里不好,而是用自己親身的例子以及朋友的例子來(lái)給大家描繪一個(gè)“投資外圍市場(chǎng)”的路線圖。

  開戶選擇

  首先是選券商,選擇券商是最重要的一步,很多朋友的第一印象是選擇天天在中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)上打廣告的美國(guó)券商,以及美國(guó)新興的“互聯(lián)網(wǎng)券商”。選擇中資券商在香港的子公司是最有利的選擇。

  隨手舉幾個(gè)例子比如招商證券旗下的招商香港,南華期貨旗下的橫華國(guó)際,華泰證券旗下的“華泰金融控股香港”,實(shí)際上,只要是在國(guó)內(nèi)排名前10甚至前20名的證券公司或者期貨公司,都在香港有一個(gè)子公司,香港是混業(yè)經(jīng)營(yíng)同時(shí)是全球市場(chǎng),只要有一個(gè)子公司,就可以代理買賣港股,美股,其他國(guó)家股票,以及布倫特石油期貨,外盤期貨等各種主流品種。

  在大型中資機(jī)構(gòu)開戶有幾個(gè)優(yōu)勢(shì):首先,他們的母公司是中國(guó)國(guó)內(nèi)注冊(cè)的,受中國(guó)法律監(jiān)管。外國(guó)券商在美國(guó)或者新加坡以及倫敦注冊(cè),我國(guó)的司法無(wú)法管轄,一旦發(fā)生糾紛只有打國(guó)際官司,律師費(fèi)很貴,流程也很長(zhǎng);

  第二,雖然是香港子公司,但是國(guó)內(nèi)籍貫的員工非常多,同時(shí)所有的子公司基本上在總部即北京,上海,杭州,深圳都有自己的辦公室,有什么問(wèn)題可以現(xiàn)場(chǎng)溝通。基本都是中文服務(wù),沒(méi)有語(yǔ)言障礙;

  大家會(huì)天然的認(rèn)為這些海外券商都是大公司,實(shí)際上并不是。相對(duì)于外資機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō),中資機(jī)構(gòu)無(wú)論是注冊(cè)資金,員工人數(shù),資產(chǎn)規(guī)模,業(yè)務(wù)收入規(guī)模來(lái)說(shuō)都是遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出的。可以負(fù)責(zé)任的說(shuō),有相當(dāng)數(shù)量的所謂美國(guó)券商、英國(guó)券商、新加坡券商也就是十幾名甚至只有幾名員工的小公司,因?yàn)橥鈬?guó)的牌照管制相對(duì)都是注冊(cè)制,而國(guó)內(nèi)嚴(yán)格的審批制,券商和期貨公司的規(guī)模都很大。

  中概股兇猛

  2016年以來(lái),中國(guó)公民個(gè)人每年只有5萬(wàn)美元的匯出或者購(gòu)買現(xiàn)金的額度,個(gè)人賬戶從境外接款也是有5萬(wàn)美元限度。

  需要注意的是,對(duì)于大部分普通的高凈值客戶來(lái)說(shuō),事業(yè)和生活都在國(guó)內(nèi),因此即便是炒美股掙了錢,最終也還是要回到國(guó)內(nèi)消費(fèi)和投資。

  對(duì)于中國(guó)國(guó)籍的公民來(lái)說(shuō),首要一步就是開設(shè)一張境外銀行卡,其中最合規(guī)的通道還是香港。香港的三大行匯豐銀行,恒生銀行,渣打銀行;以及中資銀行的香港分行,工銀亞洲,招銀香港,建行亞洲都是不錯(cuò)的選擇。

  最便捷的方法就是買理財(cái)產(chǎn)品,購(gòu)買5萬(wàn)或者10萬(wàn)港幣等值的該行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品,期限一般是5年,3-7年不等,不保底但是有止損線,有一個(gè)最大的損失度,購(gòu)買之后不能提前贖回。確認(rèn)購(gòu)買之后可以立即開戶,其實(shí)就是相當(dāng)于“買路錢”,花錢買了一個(gè)通道,一張銀行卡。

  如果不買理財(cái),那就會(huì)有各種借口,比如先存500萬(wàn)定期到指定賬戶、證明自己的資金實(shí)力等。如果你真的去證明了,就需要排隊(duì)預(yù)約,時(shí)間通常不會(huì)低于半年。顯然買理財(cái)是最簡(jiǎn)單便捷的方式。

  開境外賬戶有個(gè)細(xì)節(jié),就是要先填一張美國(guó)國(guó)稅局的表格,無(wú)法理解中國(guó)香港,為何要先填美國(guó)政府的表格?

  等你有了一張境外銀行卡,就可以使用同名賬戶關(guān)聯(lián),進(jìn)行出金入金,然后就自由買賣全球的美股,印度股票,外盤期貨等各種金融品種了。

  有些和內(nèi)地差異的地方就是,沒(méi)有銀證轉(zhuǎn)賬、銀期轉(zhuǎn)賬的概念,投資者先在券商那里有股票賬戶名,然后存美元到券商的美股指定賬號(hào)里,你的股票賬戶就會(huì)有美元,可以直接買賣操作。掙了錢,券商采用匯出的方式,匯出到你的銀行卡里。

  另外,簡(jiǎn)單談一下美股、港股的操作:投資者都知道,騰訊,網(wǎng)易,百度這些股票都是極具成長(zhǎng)性的股票。如果我們用A股短炒的思路來(lái)操作美股,那簡(jiǎn)直是太浪費(fèi)了。

  美國(guó)上市公司也是一樣,蘋果,Google的股價(jià),以及道瓊斯指數(shù)基本上是每年都漲,所以不持有1年左右,很難看出來(lái)股票的好壞。其實(shí)中國(guó)投資者大可不必那么費(fèi)勁,真正在美股上下重注的投資者并不多,因此只操作中國(guó)概念股就足夠了。

  


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